綠色金融是銀行業(yè)可持續(xù)發(fā)展的必然選擇

“綠水青山就是金山銀山”。目前，越來越多的商業(yè)銀行加快推進綠色化進程，并成為綠色投資的主要融資渠道。

“軌道交通項目建設(shè)需要大量資金，光靠政府投資遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，需要更多社會資金進入，銀行在此間發(fā)揮了重要作用。”呼和浩特市交通投資公司黨委書記孟玉軍告訴記者，呼和浩特地鐵２號線一期工程日前開工，這條總投資超過２００億元的地鐵曾一度對當(dāng)?shù)刎斦С鲈斐蓧毫Α?ldquo;在中信銀行的幫助下，通過軌道交通基金方案項目吸引了不少金融機構(gòu)和投資人參與，緩解項目近８０%的資金問題。”

中信銀行呼和浩特分行副行長張健強表示，內(nèi)蒙古是資源大省，過去銀行的信貸客戶主要集中于能源企業(yè)，近年來，銀行積極轉(zhuǎn)型尋找機遇。截至６月末，該行信貸增量中近５０%投向綠色交通、畜牧業(yè)等綠色金融領(lǐng)域。

通過綠色金融積極轉(zhuǎn)型的銀行不止中信銀行一家。在商業(yè)銀行盈利增速大幅放緩的背景下，越來越多的銀行正通過綠色信貸、綠色債券、綠色發(fā)展基金、碳金融等方式防范經(jīng)營風(fēng)險，尋找新的利潤增長點。

“發(fā)展綠色金融是我國商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展的必然選擇，有利于其拓展盈利渠道。”交通銀行首席經(jīng)濟學(xué)家連平表示，通過打造良好的綠色金融品牌，樹立積極支持綠色發(fā)展的良好國際形象，對我國商業(yè)銀行拓展國際市場、邁向國際舞臺將大有裨益。

作為今年Ｇ２０峰會的主席國，中國將綠色金融列入Ｇ２０議題，并倡議發(fā)起了Ｇ２０綠色金融研究小組。該小組提交的《Ｇ２０綠色金融綜合報告》指出，在Ｇ２０國家，許多銀行已經(jīng)把環(huán)境因素整合到?jīng)Q策過程，更有效地管理向污染行業(yè)貸款產(chǎn)生的風(fēng)險。

“浦發(fā)銀行對綠色信貸配套了專項信貸規(guī)模，重點支持節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)發(fā)展；對于‘兩高一剩’行業(yè)，則積極鼓勵通過綠色信貸方式介入。”浦發(fā)銀行公司業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理楊斌介紹，截至６月末，浦發(fā)銀行綠色信貸余額１８０８．４２億元，比年初增加９０．５７億元。

目前，我國綠色金融實踐主要以傳統(tǒng)綠色信貸為主。今年上半年，２１家主要銀行的綠色信貸余額達７．２６萬億元，占各項貸款的９%。專家認(rèn)為，銀行嚴(yán)格執(zhí)行綠色標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)則，將推動銀行加快信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整，加快退出“兩高一剩”行業(yè)，擴大在新興綠色環(huán)保領(lǐng)域的布局。

除了發(fā)展綠色信貸，不少銀行還注重借鑒國際市場經(jīng)驗，抓緊布局綠色債券。農(nóng)行、浦發(fā)、興業(yè)等銀行在境內(nèi)外市場發(fā)行綠色金融債券；與此同時，國開行、中行等銀行還積極協(xié)助中資企業(yè)在境內(nèi)外發(fā)行企業(yè)綠色債券。

今年前７個月，中國發(fā)行的綠色債券約１８０億美元，占全球同期發(fā)行綠色債券的４０%以上，成為全球最大的綠色債券市場。

“放眼中長期，我國銀行通過布局綠色債券來發(fā)展綠色金融將大有可為。綠色債券處于價值鏈高地，有助于推動商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型創(chuàng)新。”連平表示，銀行發(fā)行綠色債券可以獲得長期穩(wěn)定資金，而投資其他企業(yè)和金融機構(gòu)發(fā)行的綠色債券，未來可能也有優(yōu)惠風(fēng)險權(quán)重，有利于緩解資本壓力。

盡管我國綠色金融探索已經(jīng)取得一定進展，但目前還只是很小比例的銀行貸款和債券被打上了“綠色”標(biāo)簽，需要銀行做出更多努力推動資本配置到綠色投資上來。不過，目前期限錯配、信息不對稱、分析能力缺失等問題正成為銀行業(yè)綠色化道路上的“攔路虎”。

專家表示，監(jiān)管機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會、征信部門、證券交易所等相關(guān)部門應(yīng)加強政策協(xié)調(diào)，共同應(yīng)對銀行業(yè)綠色金融的挑戰(zhàn)，通過出臺政策細(xì)則進一步激勵綠色投融資發(fā)展，為銀行的環(huán)境風(fēng)險管理和分析提供更高效、集中的數(shù)據(jù)資源。

“此外，必須密切跟蹤國外綠色金融發(fā)展態(tài)勢，加強國際合作，積極參與國際規(guī)則制定，為中國金融業(yè)爭取在國際綠色金融領(lǐng)域的話語權(quán)。”連平說。