8000人血本無歸 檢察官揭秘“普惠金融”傳銷騙局

注冊“普惠金融”會員，介紹他人加入，參與投資之后，每三天就有“1.09倍返現(xiàn)”。如此驚人的回報率，吸引眾多民眾把錢投入該投資項目，結(jié)果，他們?nèi)柯淙肓藗麂N的陷阱。

昨日，集美區(qū)人民檢察院發(fā)布典型案件，揭秘“普惠金融”騙局，據(jù)悉，一共有8000多名會員被騙參與投資。最終，這8000多人的投資款全部被凍結(jié)清零，無法取出。

“合法外殼”，掩蓋非法活動

短短五個月內(nèi)，他們就吸引了8000多名會員參與投資。

經(jīng)查，2016年10月份，廈門聚鄰信息技術(shù)有限公司與廈門水滋潤文化傳播有限公司合作開發(fā)“普惠金融”項目，并將該項目植入福建鄰加集團(tuán)所開發(fā)的APP“商加在線”中。

“商加在線”系鄰加集團(tuán)旗下的一款O2O平臺，其在發(fā)展的3年內(nèi)累積了上萬名的會員。“普惠金融”項目植入“商加在線”APP中，一方面通過“商加在線”的“銀號”功能對“普惠金融”傳銷模式進(jìn)行掩護(hù)，另一方面則利用“商加在線”原有的可觀會員數(shù)量對“普惠金融”進(jìn)行推廣。就這樣，“普惠金融”倚靠“商加在線”平臺，迅速吸引了8000多名會員。

拆東墻補(bǔ)西墻，構(gòu)建龐氏騙局

據(jù)檢察官介紹，“普惠金融”為了快速獲利，通過獎勵金的形式激勵會員發(fā)展下線會員，上線會員可以獲得下線會員投資額1%-3%的回報。

然而，實(shí)際上，“普惠金融”并未如同其向投資者承諾一般，存在實(shí)際的投資項目，而是類似于MMM的運(yùn)作模式。所謂MMM運(yùn)作模式，就是指借舊還新金融模式，不通過實(shí)體投資創(chuàng)造價值，而是將后入會員的投資款作為先前會員的返利，如此循環(huán)往復(fù)。該運(yùn)營模式利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式制造賺錢的假象，進(jìn)而騙取更多投資，構(gòu)建龐氏騙局。普惠金融引誘超過8000名會員參與投資，并構(gòu)建了三個層級以上的傳銷管理體系。

龐氏騙局的金字塔能夠構(gòu)建到多少層，取決于新入會員的數(shù)量，一旦出現(xiàn)無人接盤的情況，金字塔將會迅速瓦解。2017年3月中旬，“普惠金融”資金鏈斷裂，8000多名會員的投資款被凍結(jié)清零，無法取出，金字塔宣告瓦解。

目前，涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪的犯罪嫌疑人郭某已被批準(zhǔn)逮捕。檢察官提醒，在參與投資項目時，切勿輕信“高回報投資”，以免落入傳銷陷阱。