“企業(yè)賬戶(hù)年檢”詐騙警情多發(fā) 廈門(mén)警方支招

東南網(wǎng)2月5日訊（海峽導(dǎo)報(bào)記者 陳捷 林彬彬 通訊員 洪恒亮）如果真銀行客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)了詐騙群，結(jié)局會(huì)如何？近日，一位機(jī)智的銀行客戶(hù)經(jīng)理“主動(dòng)入局”，揭露“企業(yè)賬戶(hù)年檢”騙局。

這位銀行客戶(hù)經(jīng)理究竟是如何“戲耍”騙子的？昨日，廈門(mén)警方發(fā)布了這起警方、銀行及企業(yè)財(cái)務(wù)三方攜手成功識(shí)破騙局的典型案例，揭開(kāi)了謎底。

據(jù)悉，近期以“企業(yè)賬戶(hù)年檢”為由詐騙公司財(cái)務(wù)人員的警情多發(fā)，廈門(mén)不少企業(yè)公司的財(cái)務(wù)人員被騙子盯上了，少數(shù)財(cái)務(wù)人員不幸上了騙子的當(dāng)，當(dāng)然大部分財(cái)務(wù)人員還是識(shí)破了騙局。

警方提醒廣大市民群眾在春節(jié)期間提防此類(lèi)詐騙，守好錢(qián)袋子，過(guò)好平安年。

警惕！財(cái)務(wù)遇詐騙先核實(shí)才沒(méi)上套

2月3日，廈門(mén)一家公司的財(cái)務(wù)小李接到一個(gè)自稱(chēng)是“某銀行工作人員”的電話，稱(chēng)因銀行需對(duì)其公司賬戶(hù)進(jìn)行年檢，需要該公司提供一些資料，要求加小李的QQ。

小李加了該“工作人員”的QQ后，看到其QQ昵稱(chēng)為“年檢員”?？吹竭@里，小李突然想到前天在公司群里正好看到廈門(mén)市公安局和中國(guó)人民銀行廈門(mén)市中心支行關(guān)于“企業(yè)賬號(hào)年檢”騙術(shù)的防騙提醒海報(bào)。

于是，小李多留了個(gè)心眼，趕緊電話聯(lián)系了自己公司的開(kāi)戶(hù)行農(nóng)業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理陳經(jīng)理。陳經(jīng)理立即說(shuō)近期小李的公司并不需要進(jìn)行企業(yè)賬號(hào)年檢，并提醒小李疑似遭遇到了詐騙。

隨后，陳經(jīng)理向小李索要了“年檢員”的QQ號(hào)，想“親身體驗(yàn)”下騙子的套路。

機(jī)智！真銀行客戶(hù)經(jīng)理“戲耍”騙子

陳經(jīng)理添加完“年檢員”QQ后，對(duì)方先向陳經(jīng)理發(fā)送了一份“法人授權(quán)委托書(shū)樣板”，并讓陳經(jīng)理按“樣板”內(nèi)準(zhǔn)備資料到銀行辦理就行。

隨后，陳經(jīng)理發(fā)現(xiàn)自己被“年檢員”拉入一個(gè)名為“廈門(mén)××××有限公司”的QQ群。這個(gè)QQ群里有三位成員，分別是財(cái)務(wù)小李、“公司法人劉總”、該公司另一位股東“張總”。而且，這兩位“老總”的頭像和名字都與現(xiàn)實(shí)中的領(lǐng)導(dǎo)相同。

陳經(jīng)理進(jìn)群后，“劉總”給財(cái)務(wù)發(fā)消息，詢(xún)問(wèn)公司賬戶(hù)年檢的事情，并要求陳經(jīng)理配合銀行做好年檢工作。

之后，“劉總”又在群里詢(xún)問(wèn)“張總”之前負(fù)責(zé)的那個(gè)項(xiàng)目進(jìn)展情況。在得到“張總”肯定的答復(fù)后，“劉總”向陳經(jīng)理索要了公司賬戶(hù)的資金流情況，并讓陳經(jīng)理立即將28萬(wàn)元轉(zhuǎn)到指定的賬戶(hù)。

“劉總”和“張總”當(dāng)時(shí)還不知道，在群里跟他們“對(duì)話”的財(cái)務(wù)其實(shí)早就識(shí)破了騙局。直到陳經(jīng)理以“當(dāng)面找劉總簽字后再轉(zhuǎn)賬”、“網(wǎng)銀在公司子公司老總手上”等理由推脫轉(zhuǎn)錢(qián)后，騙子們才發(fā)現(xiàn)被陳經(jīng)理給“騙了”，隨即把陳經(jīng)理移出了群聊。

迅速！警方第一時(shí)間封堵涉案銀行賬戶(hù)

陳經(jīng)理獲取到對(duì)方提供的所謂“客戶(hù)賬號(hào)”后，第一時(shí)間就將涉案賬號(hào)提供給廈門(mén)市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪中心，由該中心進(jìn)一步核查及相應(yīng)處理，避免更多公司財(cái)務(wù)因此被騙。

廈門(mén)警方分析，財(cái)務(wù)小李遭遇的是典型的冒充銀行客服以“企業(yè)賬戶(hù)年檢”為由對(duì)財(cái)務(wù)人員實(shí)施的騙術(shù)，此類(lèi)騙術(shù)一般分成三步。

第一步：騙子先冒充“銀行年審專(zhuān)員”，報(bào)出財(cái)務(wù)所在公司的詳細(xì)資料，以此獲取財(cái)務(wù)的信任度，隨后以“企業(yè)賬戶(hù)年審”為由加財(cái)務(wù)人員QQ，并發(fā)送“法人授權(quán)委托書(shū)”。

第二步：財(cái)務(wù)人員被拉入一QQ群，群里有“老板、經(jīng)理”（也是騙子）等人，以此來(lái)分散財(cái)務(wù)的注意力和警惕性，并以“老板”在群里叮囑財(cái)務(wù)跟進(jìn)銀行賬戶(hù)年檢事宜，取得財(cái)務(wù)人員信任。

第三步：“老板”以“項(xiàng)目款、合同保證金、資金拆借”等理由要求財(cái)務(wù)立即轉(zhuǎn)賬至指定的銀行賬戶(hù)，財(cái)務(wù)人員在未加辨別的情況下輕易轉(zhuǎn)賬，導(dǎo)致被騙。

警方和人民銀行提醒，有任何賬戶(hù)年檢的問(wèn)題，企業(yè)財(cái)務(wù)人員可第一時(shí)間與開(kāi)戶(hù)行，尤其是長(zhǎng)期對(duì)接的銀行工作人員取得聯(lián)系咨詢(xún)核實(shí)。此外，公司負(fù)責(zé)人要制定嚴(yán)格的財(cái)務(wù)審批制度，以規(guī)范的制度對(duì)抗騙子的套路。對(duì)待高額轉(zhuǎn)賬，財(cái)務(wù)人員務(wù)必與公司老板等相關(guān)負(fù)責(zé)人電話核實(shí)，或是當(dāng)面確認(rèn)。

警方提醒

春節(jié)前后小心三類(lèi)騙局

警方提醒，春節(jié)前后小心三類(lèi)騙局。

第一類(lèi)，搶票陷阱。騙子假冒客服來(lái)電通知購(gòu)票不成功或稱(chēng)受疫情影響需辦理退票，騙取購(gòu)票人的銀行賬號(hào)、密碼、驗(yàn)證碼等。山寨“12306”網(wǎng)站和以800或400開(kāi)頭的虛假訂票電話，誘導(dǎo)受害者通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或電話訂票，騙取錢(qián)財(cái)。

防騙提示：請(qǐng)通過(guò)官方網(wǎng)站或撥打全國(guó)統(tǒng)一訂票電話進(jìn)行票務(wù)預(yù)定，對(duì)于陌生來(lái)電或搶票軟件索要個(gè)人身份信息及銀行卡信息的要求，一律拒絕！

第二類(lèi)，網(wǎng)購(gòu)年貨騙局。騙子冒充電商客服聲稱(chēng)疫情期間無(wú)法發(fā)送快遞需要退款，誘騙購(gòu)物者點(diǎn)擊虛假鏈接，一旦填寫(xiě)個(gè)人信息，賬戶(hù)資金就被轉(zhuǎn)走。此外，騙子通過(guò)虛假購(gòu)物網(wǎng)站發(fā)布“白菜價(jià)商品”或“零元購(gòu)”等信息，騙取用戶(hù)運(yùn)費(fèi)及個(gè)人信息。

防騙提示：不要相信陌生來(lái)電，不點(diǎn)擊陌生人發(fā)送的網(wǎng)站鏈接，對(duì)于購(gòu)物及消費(fèi)的情況有疑問(wèn)，撥打官方客服電話核實(shí)！

第三類(lèi)，搶紅包陷阱。春節(jié)期間，花樣紅包滿(mǎn)天飛。但是，不是每個(gè)紅包都能搶?zhuān)◎_子通過(guò)詐騙網(wǎng)站或APP發(fā)放大量虛假紅包鏈接，一旦點(diǎn)擊紅包，輕則手機(jī)中毒，重則銀行卡里的資金不翼而飛！

防騙提示：搶紅包時(shí)，需要跳轉(zhuǎn)到其他網(wǎng)站，或要求先關(guān)注或分享才能領(lǐng)取的都是假紅包，尤其是涉及填寫(xiě)個(gè)人身份證號(hào)、手機(jī)號(hào)碼、銀行卡號(hào)等重要信息的，應(yīng)果斷拒絕！