“善心匯”非法傳銷大揭秘：靠拉人維持資金鏈 頭目斂財(cái)十億

（原標(biāo)題： “善心匯”涉嫌特大傳銷案調(diào)查：揭開“假慈善”“真斂財(cái)”的面具 ）

高呼“扶貧濟(jì)困、均富共生”，名為精準(zhǔn)扶貧，實(shí)為非法傳銷，涉案金額高達(dá)數(shù)百億元……

高收益為誘餌，通過網(wǎng)絡(luò)虛假宣傳，采取“拉人頭”方式大肆發(fā)展會員，一年時間裹挾群眾逾500萬人……

慈善光環(huán)之下，十余億元悄然進(jìn)入張?zhí)烀鱾€人腰包，“善心匯”究竟隱藏著怎樣的黑幕？

近日，公安部組織偵辦了“善心匯”涉嫌特大傳銷案，依法對深圳市善心匯文化傳播有限公司法人代表張?zhí)烀鞯热松嫦咏M織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動等犯罪問題進(jìn)行查處。新華社記者日前通過深入采訪，揭露了張?zhí)烀鞯热舜蛑?ldquo;善”的旗號違法行“惡”的本質(zhì)。

“共富神話”背后的“龐氏騙局”

辦案民警介紹，發(fā)展會員時，“善心匯”以慈善的名義講述一個“共富神話”：會員只要按一定標(biāo)準(zhǔn)投資，可以很快收回本金，并獲取高額回報。同時，通過不斷發(fā)展下線，隨著會員層級提高，還有源源不斷的獲利。

“慈善事業(yè)是不求回報的，做慈善的公司怎么可能獲得高額的返利呢？”辦案民警一針見血地指出了“善心匯”公司自相矛盾的行騙邏輯。張?zhí)烀鞯热司幙椀?ldquo;共富神話”是一個通過拆東墻補(bǔ)西墻來瞞天過海的“龐氏騙局”。

“他們說這是扶貧，交3000元，20天以內(nèi)返3900元給我。”64歲的李某是湖南某縣的一個農(nóng)民。今年6月底，他被一個朋友誘導(dǎo)加入“善心匯”，把這幾年靠種田、打工攢下的3000元交了上去，不料現(xiàn)在血本無歸。

從2016年5月開始，張?zhí)烀鞯热诵麚P(yáng)“扶貧濟(jì)困、均富共生”，策劃、操縱并發(fā)展人員加入“善心匯”。截至目前，“善心匯”注冊會員500余萬人，會員遍布全國。

事實(shí)真的如“善心匯”所宣傳那樣嗎？辦案民警通過剖析其模式，揭穿了其傳銷本質(zhì)。參與人向推薦人以每顆300元價格購買一顆“善種子”，即可激活一個會員賬號。會員賬戶激活后，可通過投入資金和發(fā)展下線獲得高額靜態(tài)、動態(tài)收益。

靜態(tài)收益是指會員按照平臺指令，向陌生會員匯款，稱為“布施”。這一環(huán)節(jié)完成一段時間后，平臺會安排其他會員向此人匯款，稱為“感恩受助”。會員可以選擇“特困”“貧困”“小康”“富人”“德善”“大德” 六個檔次，“布施”金額從1000元至1000萬元不等，收益率從5％至50％不等。動態(tài)收益則指的是會員發(fā)展下線后，可以拿到下線“布施”金額2％－6％的提成。

據(jù)警方調(diào)查，張?zhí)烀魉麄鞯?000畝黃花梨基地，實(shí)際只有幾百畝且還只是樹苗；所謂的三亞檳榔谷260畝房地產(chǎn)開發(fā)用地，根本沒有辦理過用地手續(xù)；注冊的公司中，大量只是空殼公司，沒有實(shí)際業(yè)務(wù)。

按照其說法，系統(tǒng)內(nèi)每個會員都能獲取超過本金的收益，但是，“善心匯”以及會員沒有能支撐這種高額收益的實(shí)體產(chǎn)業(yè)和正常的盈利模式，投入的資金沒有產(chǎn)生增值，那么收益來自于哪里？

如今被警方抓獲的張?zhí)烀飨蛴浾呓視粤舜鸢福?ldquo;‘善心匯’要維持運(yùn)轉(zhuǎn)就是靠不斷發(fā)展新會員，用后面加入的人的錢補(bǔ)給前面的人。”“善心匯”公司通過搭建網(wǎng)絡(luò)平臺，用傳銷等手段吸納資金，系統(tǒng)內(nèi)用來支付回報和獎勵的是源源不斷補(bǔ)充進(jìn)來的參與人的本金。

“這就是擊鼓傳花的騙局，一旦下線發(fā)展慢了，資金流入量小于支付量，資金鏈就會斷裂，系統(tǒng)就會崩盤。”辦案民警告訴記者。今年5月前后，“善心匯”被湖南省公安、工商部門調(diào)查，系統(tǒng)運(yùn)轉(zhuǎn)受影響，張?zhí)烀鲹?dān)心系統(tǒng)崩盤，煽動了大量會員前往湖南省政府非法聚集，甚至在大雨天把殘疾人和老人安排在人群的最前面，嚴(yán)重?cái)_亂了當(dāng)?shù)厣鐣刃颉?/p>

“幸虧查處及時，否則受損的人更多。”不少參與人這樣表示。截至今年6月1日，會員資金缺口達(dá)92億余元，涉及會員230余萬名。

扶貧幌子背后的斂財(cái)陰謀

“扶貧濟(jì)困”“互助共生”，這是“善心匯”在發(fā)展會員時的口號，宣稱所有的錢都用于扶貧和慈善。但實(shí)際上，除了“舊人吃新人”的資金循環(huán)，“善心匯”會員的大量資金以類似抽頭的方式進(jìn)入了張?zhí)烀鞯热说乃饺搜?/p>

據(jù)負(fù)責(zé)技術(shù)維護(hù)的骨干成員黃某回憶，張?zhí)烀髡T導(dǎo)自己加入時，反復(fù)地說你有理想有抱負(fù)，要投入到扶貧中，說既能扶貧又能賺錢。在“善心匯”互助網(wǎng)絡(luò)上，很多細(xì)節(jié)都有意跟扶貧慈善掛鉤，比如把傳銷中的層級命名為“特困社區(qū)”“貧困社區(qū)”等等，還有諸如“功德主”“布施”“善心幣”等各種命名。

實(shí)際上是怎么回事呢？幾名骨干成員都表示，加入一段時間后，發(fā)現(xiàn)扶貧只是假象，實(shí)際還是通過傳銷來斂財(cái)，只是利用扶貧來包裝、隱蔽。

辦案民警向記者列舉了一些類似例子。比如組織慰問貧困戶，花費(fèi)不多，卻聲勢浩大，在發(fā)展新會員時大肆宣傳。甚至還以幫扶的名義，把部分貧困戶發(fā)展成會員。

辦案民警介紹，“假扶貧”背后是張?zhí)烀鞯热说?ldquo;真斂財(cái)”，“善種子”“善心幣”“解凍費(fèi)”等所有涉案費(fèi)用，絕大部分由會員直接打款至張?zhí)烀鞯亩鄠€個人賬戶，一年下來張?zhí)烀鳙@利十余億元，其他骨干成員也都有不同程度的非法所得。

張?zhí)烀鞅硎?，他的非法所得投入到捐助、扶貧的錢只占極少數(shù)。用他自己的話說，掏這些錢也是為了給會員們呈現(xiàn)一個慈善家的形象，引誘更多人加入。

“捐助別人，應(yīng)該是拿合法的錢，但這些都是非法所得，意味著有更多普通群眾損失。”辦案民警說。

“天師”外衣藏著的貪婪之徒

受害人員告訴記者，在部分“善心匯”成員的眼中，張?zhí)烀骶拖袷ト?，部分會員甚至稱他為“張?zhí)鞄?rdquo;。

據(jù)警方調(diào)查和“善心匯”部分骨干成員介紹，“張?zhí)鞄?rdquo;的形象是張?zhí)烀鲗ψ约簶O力包裝的結(jié)果。

張?zhí)烀?，生?975年，黑龍江省哈爾濱市人，初中肄業(yè)，近年常駐廣東省深圳市寶安區(qū)，是整個“善心匯”傳銷活動的組織者、策劃者、管理者。先后做過服裝、凈水器等生意，2013年到了深圳發(fā)展，前后開過幾家公司。

據(jù)負(fù)責(zé)宣傳的骨干成員劉某表示，“張?zhí)烀魈貏e會說，張口就能來一大段，跟人打交道也永遠(yuǎn)是一副笑臉。”但是，他認(rèn)為張?zhí)烀鞑惶?shí)，喜歡吹噓，比如要做一百萬元的事情，就跟別人說做五百萬元。經(jīng)常宣傳自己有39項(xiàng)專利，其實(shí)很多都是虛假的。有個什么想法，自己不去做，而是畫一張大餅，召集別人去做。

在“善心匯”內(nèi)部，張?zhí)烀髅恐苤芤坏街芪?，晚上八點(diǎn)半都會在會員微信群里進(jìn)行語音直播，大講要實(shí)現(xiàn)人生價值，要互助共生。“通過不斷的演講，強(qiáng)化會員們對他的印象，認(rèn)定了他是慈善家，相信‘善心匯’是慈善事業(yè)，發(fā)展更多人進(jìn)來。”劉某說。

人前跟會員宣傳要做好事，以慈善家包裝自己的張?zhí)烀?，背后卻在大肆斂財(cái)。綜合張?zhí)烀髯约汗┦龊凸膊块T調(diào)查，張?zhí)烀靼逊欠ㄋ玫氖鄡|元，用于給自己和家人購置大量資產(chǎn)，如在昆明以自己控股公司的名義花費(fèi)2．2億元購買了一座大廈。辦案民警介紹說，張?zhí)烀鞯钠拮釉谔优軙r，隨身攜帶了140多萬元現(xiàn)金、29張銀行卡，僅抽查的8張卡中的資金就有1100多萬元。

“我愿意現(xiàn)身說法，‘善心匯’成立之初就是為了取得個人利益，我個人深深地感到悔恨和愧疚，‘善心匯’如今變成了‘惡心匯’。”在接受記者采訪時，張?zhí)烀髡f道，“不勞而獲是走不通的。希望大家不要在錯誤道路上越走越遠(yuǎn)，能夠真正意識到，這種模式的危害。”