聚焦“財(cái)富管理”，首屆中信銀行APP節(jié)推出9位云端理財(cái)師

“大財(cái)富管理價(jià)值循環(huán)鏈”“全功能財(cái)富管理”“財(cái)富銀行”“大財(cái)富”生態(tài)圈……國(guó)有股份制銀行不約而同將零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的新賽道轉(zhuǎn)向了“財(cái)富管理”。在此背景下，12月21日，中信銀行以“幸福財(cái)富”為主線，開(kāi)啟首屆APP節(jié)全程直播。此次直播不僅有對(duì)APP8.0版本的干貨介紹，更隆重推出9位云端理財(cái)師，組建銀行線上銷售金牌團(tuán)隊(duì)。

持續(xù)深耕數(shù)字化 手機(jī)銀行APP 8.0煥新發(fā)布

面對(duì)用戶行為變遷、金融科技融合加速以及財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)加劇等趨勢(shì)，本屆中信銀行APP節(jié)發(fā)布了中信銀行APP8.0版本，持續(xù)深耕數(shù)字化統(tǒng)一渠道建設(shè)，推動(dòng)零售銀行業(yè)務(wù)向線上化、智能化方向轉(zhuǎn)型。

“4+2+2”中信銀行手機(jī)銀行從小“7”到大“8”的升級(jí)過(guò)程中，形成了四大任務(wù)、兩套方法、兩個(gè)體系。升級(jí)后手機(jī)銀行聚焦四大任務(wù)，分別為打造客戶首選的高品質(zhì)財(cái)富管理平臺(tái)；打造智能化、差異化創(chuàng)新場(chǎng)景；強(qiáng)化與戰(zhàn)略伙伴的多元化生態(tài)聯(lián)營(yíng)，延展服務(wù)觸點(diǎn)；強(qiáng)化差異化客群經(jīng)營(yíng)，真正做到千人千面。運(yùn)用用戶畫(huà)像和超渠道體驗(yàn)設(shè)計(jì)兩套方法。同時(shí)，改進(jìn)數(shù)字化渠道賦能線上財(cái)富管理及量化評(píng)價(jià)兩大體系。

8.0版本發(fā)布了很多貼心的服務(wù)功能，如“財(cái)富體檢”，是基于客戶的財(cái)富水平、風(fēng)險(xiǎn)偏好以及所處生命周期，動(dòng)態(tài)檢視客戶財(cái)富配置狀況，并提供針對(duì)性的資產(chǎn)配置建議和產(chǎn)品推薦。“智能賬本”提供客戶對(duì)其名下所有中信銀行賬戶產(chǎn)生的交易進(jìn)行快速自動(dòng)化記賬和收支統(tǒng)計(jì)功能。客戶創(chuàng)建賬本時(shí)可以通過(guò)選定自動(dòng)記入賬戶、交易時(shí)間、交易類型或者輸入交易關(guān)鍵字，基于特定場(chǎng)景（如交通或理財(cái)?shù)龋┗騻€(gè)性化記賬需要，對(duì)自己過(guò)去、現(xiàn)在以及未來(lái)即將發(fā)生的交易進(jìn)行記賬和統(tǒng)計(jì)等。

創(chuàng)新形式推出云端理財(cái)團(tuán) 讓金融服務(wù)更有溫度

“中信幸福財(cái)富，不止于財(cái)富。” 中信銀行副行長(zhǎng)呂天貴稱：“我們提供的財(cái)富管理服務(wù)不僅是投資，更延伸至融資、結(jié)算、非金融服務(wù)。不僅關(guān)注客戶的物質(zhì)富裕，更關(guān)注客戶的精神富裕。”

據(jù)介紹，在本屆APP節(jié)中，中信銀行精心籌備了一支實(shí)力與專業(yè)兼具的云端理財(cái)團(tuán)。該云端理財(cái)團(tuán)共9位成員，是從全國(guó)各地6000多名理財(cái)師里層層選拔而來(lái)，專業(yè)能力、個(gè)人業(yè)績(jī)、直播帶貨能力、案例分析、資產(chǎn)配置等方面都是考核的重點(diǎn)。

云端理財(cái)團(tuán)在12月21日APP節(jié)首次亮相，為客戶帶來(lái)才藝展示，并針對(duì)個(gè)人消費(fèi)，戀愛(ài)結(jié)婚、子女教育，父母養(yǎng)老以及資產(chǎn)傳承等多個(gè)方面進(jìn)行線上服務(wù)，提供涵蓋三代人的資產(chǎn)配置財(cái)富產(chǎn)品?；顒?dòng)期間，中信銀行提供了基金手續(xù)費(fèi)一折、信秒貸利息券、福利紅包等多重獎(jiǎng)品回饋客戶。

中信銀行表示，希望通過(guò)這樣的創(chuàng)新形式，幫助客戶理解理財(cái)產(chǎn)品、正確認(rèn)識(shí)凈值波動(dòng)，以及選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品，努力幫助每位客戶做到正確認(rèn)識(shí)投資，通過(guò)中信銀行專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)幫助客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。

呂天貴表示，中信銀行將以財(cái)富管理的“長(zhǎng)度”“寬度”“溫度”，構(gòu)建中信幸福財(cái)富的“新三體”，為客戶創(chuàng)造穿越周期的長(zhǎng)期價(jià)值，提供“不止于財(cái)富”的全方位服務(wù)，打造“有溫度”的銀行。