國(guó)務(wù)院決定支持商業(yè)銀行多渠道補(bǔ)充資本金

2月11日召開(kāi)的國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議決定，支持商業(yè)銀行多渠道補(bǔ)充資本金，增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和防風(fēng)險(xiǎn)能力。

會(huì)議提出，一是對(duì)商業(yè)銀行，提高永續(xù)債發(fā)行審批效率，降低優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)債等準(zhǔn)入門檻，允許符合條件的銀行同時(shí)發(fā)行多種資本補(bǔ)充工具。二是引入基金、年金等長(zhǎng)期投資者參與銀行增資擴(kuò)股，支持商業(yè)銀行理財(cái)子公司投資銀行資本補(bǔ)充債券，鼓勵(lì)外資金融機(jī)構(gòu)參與債券市場(chǎng)交易。

“國(guó)家提出創(chuàng)新商業(yè)銀行資本補(bǔ)充工具，支持銀行多渠道補(bǔ)充資本，非常及時(shí)和重要，既有利于商業(yè)銀行穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，更有助于提升商業(yè)銀行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的意愿和能力。”中國(guó)人民大學(xué)重陽(yáng)金融研究院副院長(zhǎng)董希淼表示。

加強(qiáng)資本監(jiān)管是商業(yè)銀行監(jiān)管體系的核心要求之一。目前，我國(guó)商業(yè)銀行資本充足水平總體良好。數(shù)據(jù)顯示，截至2018年三季度末，商業(yè)銀行資本充足率、一級(jí)資本充足率、核心一級(jí)資本充足率分別達(dá)到13.81%、11.33%、10.8%，均符合監(jiān)管要求。

“但是，商業(yè)銀行仍然面臨著較大的資本壓力，隨著資管新規(guī)等監(jiān)管規(guī)定實(shí)施，表外業(yè)務(wù)正在回歸表內(nèi)，加快資本金消耗；成立理財(cái)子公司、金融資產(chǎn)投資公司等子公司，需要投入相當(dāng)數(shù)量的資本金。”董希淼說(shuō)。

目前我國(guó)商業(yè)資本補(bǔ)充工具較少，尤其是對(duì)非上市中小銀行而言，一般通過(guò)發(fā)行二級(jí)資本債補(bǔ)充二級(jí)資本，可以使用的一級(jí)資本工具有限，優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)債等發(fā)行門檻較高。資本補(bǔ)充機(jī)制不暢在一定程度上對(duì)我國(guó)銀行業(yè)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力產(chǎn)生制約。

交通銀行金融研究中心高級(jí)研究員梁棟材表示，永續(xù)債作為《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》框架下的其他一級(jí)資本補(bǔ)充工具，在國(guó)外尤其是英美法等發(fā)達(dá)國(guó)家發(fā)展較快，已經(jīng)成為一種較為成熟的混合資本融資工具。發(fā)行永續(xù)債是我國(guó)商業(yè)銀行補(bǔ)充其他一級(jí)資本的重大工具創(chuàng)新。

據(jù)了解，銀保監(jiān)會(huì)近日已經(jīng)批準(zhǔn)中國(guó)銀行發(fā)行不超過(guò)400億元無(wú)固定期限資本債券，成為我國(guó)商業(yè)銀行獲批發(fā)行的首單此類新的資本工具。

會(huì)議強(qiáng)調(diào)，資本金得到補(bǔ)充的商業(yè)銀行要完善內(nèi)部機(jī)制，提高對(duì)民營(yíng)、小微企業(yè)貸款支持力度?？梢灶A(yù)計(jì)，資本實(shí)力增強(qiáng)的銀行業(yè)將會(huì)投入更多真金白銀進(jìn)入實(shí)體經(jīng)濟(jì)需要的領(lǐng)域。