圓桌會議：聚焦財富管理痛點 資管大咖對癥下藥

9月23日，光大銀行財富生態(tài)伙伴大會圓桌會議環(huán)節(jié)，由光大銀行私人銀行部總經(jīng)理潘未名主持，華夏基金管理有限公司總經(jīng)理李一梅、國民養(yǎng)老保險股份有限公司總經(jīng)理黃濤、度小滿金融CFO朱白帆、鳴石基金創(chuàng)始人兼總經(jīng)理袁宇共同就當(dāng)前的經(jīng)濟環(huán)境與市場投資機遇、財富管理與數(shù)字化等話題展開精彩對話。

李一梅：任何時間和任何市場狀態(tài)都存在投資機會

華夏基金管理有限公司總經(jīng)理李一梅認(rèn)為，每一個客戶的財富管理方案是根據(jù)他個人的人生規(guī)劃或者個人的財富管理的需求來進行制定的。如何進行長期和短期的資產(chǎn)配置，其實是投資者的目的與需求相結(jié)合的一個過程。任何時間和任何市場狀態(tài)都存在投資機會，尤其是對于追求長期資本市場回報的投資者來說。

    黃濤：公司價值跟社會價值保持一致，才能得到很好發(fā)展

國民養(yǎng)老保險股份有限公司總經(jīng)理黃濤認(rèn)為，如果銀行及保險所創(chuàng)造的價值跟社會價值保持一致，那么公司也能得到很好的發(fā)展。國民養(yǎng)老保險公司的剛開始成立之初，就堅持長期主義。在業(yè)務(wù)發(fā)展上，堅持安全第一，理財產(chǎn)品的設(shè)計，無論是年金、保險、專屬養(yǎng)老保險，以及為個人養(yǎng)老金所配套的一些產(chǎn)品，都要在收益的平衡、風(fēng)險的控制方面采取多種手段。

朱白帆：互聯(lián)網(wǎng)公司和傳統(tǒng)的金融機構(gòu)之間一定是和大于競

度小滿金融CFO朱白帆被問及互聯(lián)網(wǎng)和銀行的關(guān)系時，他表示雙方在不同方面有不同的優(yōu)勢。在銷售渠道端以及服務(wù)端，互聯(lián)網(wǎng)是有一定的優(yōu)勢；但是，在投顧層面以及財富的全周期陪伴方面，傳統(tǒng)銀行包括基金公司依然是財富管理領(lǐng)域里面絕對的領(lǐng)導(dǎo)者，傳統(tǒng)的金融機構(gòu)依然是整個金融行業(yè)的帶動者?；ヂ?lián)網(wǎng)公司能夠向傳統(tǒng)金融機構(gòu)提供更好的金融科技服務(wù)，幫助其提升營銷的能力、運營的能力、獲客的能力。因此，互聯(lián)網(wǎng)公司和傳統(tǒng)的金融機構(gòu)之間是一定是和大于競，雙方之間這種配合的緊密度會越來越強。

袁宇：中國量化行業(yè)很“藍(lán)”

鳴石基金創(chuàng)始人兼總經(jīng)理袁宇在提及量化基金時表示，過去幾年中國量化基金的發(fā)展非常迅速。但是如果把中國的量化基金的發(fā)展歷史與美國量化基金的發(fā)展對比來看，其實中國的量化基金的發(fā)展還有很大的空間，整個的中國量化行業(yè)其實來講還是一個非常“藍(lán)”的市場。此外，中國的量化基金能夠去得到更高的相對的收益，主要是來源于我們中國金融市場的一些非有效性。因此，中國的量化基金市場從中長期來看是一個非常“藍(lán)”的市場。

各位嘉賓：數(shù)字化轉(zhuǎn)型如何賦能財富管理服務(wù)？

在圓桌的最后環(huán)節(jié)中，光大銀行私人銀行部經(jīng)理潘未名向四位嘉賓提出了一個問題：數(shù)字化轉(zhuǎn)型如何為百姓帶來更好的財富管理服務(wù)？對此在場嘉賓均從自身領(lǐng)域表達(dá)了看法與理解。

朱白帆表示，數(shù)字化轉(zhuǎn)型極大的提升了客戶的投資體驗，讓客戶能夠更安全、更精準(zhǔn)、更理智地使用財富管理產(chǎn)品，陪伴客戶的投資決策。

從量化的角度來看，袁宇認(rèn)為數(shù)字化的計算能力與數(shù)據(jù)分析能力能夠極大地豐富量化投資策略，進而在市場上找到更多的交易機會。

黃濤表示，保險行業(yè)正面臨著從傳統(tǒng)方式向數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要階段，為了應(yīng)對龐大的國民養(yǎng)老需求，需要通過數(shù)字化實現(xiàn)更廣泛的自由選擇，讓養(yǎng)老保險看得懂、弄得清、好操作，真正地促進還利于民。

李一梅表示，對于資管機構(gòu)而言，離不開三化的協(xié)同效應(yīng)，即：數(shù)據(jù)化、智能化、規(guī)?；渲袛?shù)據(jù)化是能夠給銀行插上規(guī)?；某岚?，讓更專業(yè)的投顧、更普惠性的產(chǎn)品飛入尋常百姓家，真正服務(wù)于千家萬戶的老百姓。