大學(xué)生打起“轉(zhuǎn)貸賺錢”主意 資金流水達(dá)千萬(wàn)

“我只是想找點(diǎn)錢來(lái)花，把被騙的錢賺回來(lái)，沒(méi)想到事情會(huì)發(fā)展成這樣，我真的很后悔！”在看守所里，華某泣不成聲。華某是山東省某高校的大四學(xué)生，自以為在網(wǎng)上找到了一條生財(cái)之道，在畢業(yè)前夕以創(chuàng)業(yè)為名，利用高利貸騙取他人錢財(cái)并揮霍一空。近日，經(jīng)重慶市永川區(qū)檢察院提起公訴，華某因犯集資詐騙罪被法院判處有期徒刑十一個(gè)月，并處罰金2萬(wàn)元。

網(wǎng)貸被騙，他打起“轉(zhuǎn)貸賺錢”的主意

2015年7月，華某在手機(jī)軟件上發(fā)現(xiàn)了一種名叫“借條”的網(wǎng)絡(luò)借貸方式，借款方在借條上輸入利息、還款日期、借款理由這些條件，然后發(fā)送給好友，出借方看了借條上的條件以后，自己決定是否借這筆錢，最后借款方收到一張電子借條。

通過(guò)“借條”，華某借出了1萬(wàn)元。沒(méi)想到因?yàn)槿A某的朋友沒(méi)守信用，未及時(shí)還款，導(dǎo)致華某虧了近6000元，最終只收回來(lái)三四千元。這次經(jīng)歷讓華某非常郁悶，他想盡快把錢賺回來(lái)。

沒(méi)過(guò)幾天，華某在QQ群里看到有個(gè)網(wǎng)友發(fā)出一條消息，意思是把錢給他，他可以支付高利息。華某突然“腦洞大開(kāi)”，想到畢業(yè)前也沒(méi)事做，剛好可以學(xué)著這個(gè)方法來(lái)“賺錢”。

隨后，華某建立了一個(gè)名叫“小貸”的QQ群，在群中發(fā)布消息：你們有錢可以投給我，我來(lái)給大家做投資，把錢放款給別人，我給你們付利息，一周返還本金及20%利息。每周20%的高利息回報(bào)讓不少人動(dòng)了心，陸續(xù)就有人給華某投錢。

面對(duì)高息誘惑，很多學(xué)子上當(dāng)

當(dāng)然，面對(duì)如此高利息的誘惑，群里也有人提出了質(zhì)疑。

為消除大家的戒心，華某購(gòu)買了去法國(guó)的機(jī)票，然后截圖發(fā)在了QQ群里，但他沒(méi)有真的去法國(guó)，“顯擺”完后他旋即退了機(jī)票。

華某的奢侈生活使群中不少人羨慕，而此時(shí)，前期投資人也紛紛在群里反饋，表示自己得到了高額“回報(bào)”，群中搖擺的人開(kāi)始相信華某具有經(jīng)濟(jì)實(shí)力和投資渠道，主動(dòng)向華某投資。

重慶市永川區(qū)某大學(xué)大三學(xué)生小明在華某處持續(xù)投資并準(zhǔn)時(shí)收到了回報(bào)，自以為賺得了人生中第一桶金的他，將消息又傳給同學(xué)小超，小超受到高利息的誘惑也在華某處開(kāi)始了投資并將消息告知他人……正是這種網(wǎng)友之間的來(lái)回介紹，華某的QQ群一度發(fā)展到30多人，投資的網(wǎng)友涉及山東、廣東、貴州、重慶等多個(gè)省市，其中一半以上是在校大學(xué)生。

僅三四個(gè)月，資金流水總賬就達(dá)千萬(wàn)元

實(shí)際上，華某在收到網(wǎng)友給他的資金后，并沒(méi)有拿去投資，而是通過(guò)“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式，用一部分錢來(lái)支付產(chǎn)生的高額利息，另一部分錢用于自己購(gòu)買機(jī)票、旅游等消費(fèi)。三四個(gè)月里，華某在網(wǎng)絡(luò)資金賬戶上與投資人往復(fù)回投產(chǎn)生的資金流水總賬已達(dá)千萬(wàn)元。

2015年11月，因一網(wǎng)友不想在華某處投資撤回了大量資金，直接導(dǎo)致華某的資金鏈斷裂，他精心策劃的高利息投資即“龐氏騙局”（利用拆東墻補(bǔ)西墻的資金騰挪回補(bǔ)）破產(chǎn)了。

2016年2月，久未收到本金和利息的小超向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。公安機(jī)關(guān)接到報(bào)案后迅速展開(kāi)偵查。

經(jīng)查，華某在詐騙過(guò)程中自己消費(fèi)6萬(wàn)余元，其余資金均用于返還投資人本金及利息。案發(fā)前，華某的家人幫助華某向投資人支付了未還資金35萬(wàn)余元；案發(fā)后，華某仍欠投資人資金13萬(wàn)余元。

同年4月，華某被公安機(jī)關(guān)抓獲。歸案后，華某如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)，又因華某是在校大學(xué)生，系初犯，法院遂對(duì)其作出上述判決。

承辦檢察官提醒，放“高利貸”本身就是違法行為，在校大學(xué)生一定要認(rèn)清楚高利貸帶來(lái)的危害，做到“三不”：“不能騙”，不能用高利貸的名義進(jìn)行詐騙；“不要借”，要控制自己的消費(fèi)水平，養(yǎng)成健康的消費(fèi)習(xí)慣，不借高利貸；“不要投”，提高警惕，不要相信他人高利息的誘惑而借款投資，最終造成財(cái)物損失。