起底比特幣場外交易：微信群潛行 主攻大宗交易

數(shù)字資產(chǎn)變局

誕生的第8年，比特幣行業(yè)遭遇了國內(nèi)最大的政策危機(jī)。繼日前傳出監(jiān)管層將對比特幣集中交易平臺進(jìn)行關(guān)閉后，9月13日當(dāng)晚，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)對比特幣、萊特幣等各類代幣進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示。對于比特幣交易平臺整頓預(yù)期的不斷升溫，也讓人們將注意力轉(zhuǎn)向了后續(xù)比特幣生態(tài)如何存續(xù)這一問題上。一方面，部分交易平臺或?qū)⑥D(zhuǎn)戰(zhàn)海外，而投資者也有可能參與比特幣的跨境投資;另一方面不少投資者可能會(huì)選擇進(jìn)行場外交易，但在這些趨勢背后，新的風(fēng)險(xiǎn)也有可能在悄然醞釀。(李維)

近日，在ICO監(jiān)管升級背后，國內(nèi)比特幣交易平臺關(guān)閉的消息也甚囂塵上。9月13日，有知情人士告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，有比特幣交易平臺已經(jīng)收到了關(guān)閉的通知。

不過，當(dāng)天，包括火幣和OKcoin幣行在內(nèi)的兩家平臺有關(guān)回應(yīng)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者稱，平臺仍在正常運(yùn)營當(dāng)中，尚沒有收到上述通知。“關(guān)閉的是那些規(guī)模較小且有ICO代幣的比特幣交易平臺。”上述一位平臺人士稱。

然而，一個(gè)不爭的事實(shí)就是，比特幣場外交易也再次走入大眾視野。9月12日，一位曾經(jīng)的比特幣交易員告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，目前，以微信群、qq群為載體的比特幣交易就十分火熱。而且，主要是以大宗交易為主。小額的他們還看不上。“高度自治而且繁榮，打散一個(gè)群，立馬重新聚集起。就像是 野火燒不盡， 春風(fēng)吹又生。 ”該交易員稱。

微信群潛行

上述交易員表示，微信群交易比特幣具有極強(qiáng)的靈活性和隱蔽性。通常用戶通過熟人介紹，加入中間人的微信群，與群里其他用戶自由交易或通過中間人進(jìn)行擔(dān)保交易。在擔(dān)保交易中，中間人會(huì)收取1%-5%不等的手續(xù)費(fèi)。“交易流程特別簡單，線上掛單，直接轉(zhuǎn)賬。”該交易員稱。

“比特幣的場外交易，價(jià)格是根據(jù)全球市場的比特幣交易價(jià)格實(shí)時(shí)調(diào)整的。交易也是通過微信群聯(lián)絡(luò)，有中間人(群主)，不熟的人之間的交易通過群主進(jìn)行，都非常守信用;還有用幣信、幣看等專門的錢包軟件進(jìn)行的，錢包里有聊天功能，錢包還提供擔(dān)保功能。”該交易員稱。

截至目前，比特幣場外交易的主要渠道分別包括機(jī)構(gòu)自營的信息中介平臺、機(jī)構(gòu)自營+許可加入的信息中介聯(lián)盟、個(gè)人、微型團(tuán)隊(duì)主導(dǎo)的微信群、qq群等。

按理說，場外交易的每筆交易清算都是由交易雙方自行負(fù)責(zé)，交易參與者僅限于信用程度高的用戶。而現(xiàn)實(shí)中特殊的交易需求催生了類似“微信群”的交易。一些專業(yè)的場外交易人員甚至對外公開招攬生意，“正式推出大額比特幣代購、代售業(yè)務(wù)，60萬人民幣、10萬美元起，采用VWAP算法，使用機(jī)器人拆分成小單，按照市場成交量買賣，傭金1%。”

對此，前述交易員告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，場外交易的存在與兩方面有關(guān)。一是套利需要，二是非法活動(dòng)的需要。

“可以說，場外交易的參與者，主要是以牟利為目的的，只要能賺錢，就有人愿意做。”對此，該交易員如是說。

交易需求外溢

此外，工業(yè)區(qū)塊鏈實(shí)驗(yàn)室首席戰(zhàn)略官闞雷認(rèn)為，“幣圈的人，很多是相信比特幣會(huì)成為世界貨幣的人，他們并不想把手里的數(shù)字貨幣換成法幣，所以更愿意做幣幣交易。很多人買賣了之后還要把賺到的錢去換成比特幣，所以不如直接幣幣交易了。”

“與此同時(shí)，市場需求仍是存在的，雖然國內(nèi)禁止了，但這些需求不會(huì)消失，所以會(huì)外溢。像大型海外交易平臺有專門的中文版面對中國人的，ICO平臺也會(huì)有專門頁面對中國人。” 闞雷表示。

另據(jù)了解，作為私人間互相交易比特幣的網(wǎng)站，LocalBitcoins.com 被認(rèn)為已經(jīng)公開的全球最大的比特幣場外交易平臺。其官網(wǎng)資料顯示，該平臺已為245個(gè)國家，14000個(gè)以上的城市用戶提供購買比特幣的服務(wù)，其中也包括人民幣用戶。峰值時(shí)的2017年2月，按當(dāng)月比特幣市場平均價(jià)格計(jì)算，當(dāng)月該場外交易平臺的交易額超過4億人民幣。

但從LocalBitcoins.com的交易流程可以看出，用戶僅經(jīng)過簡單的提供資料，就可以快速注冊成為一個(gè)場外交易平臺合格用戶，并進(jìn)行額度不限的交易。一旦交易雙方發(fā)生糾紛時(shí)，網(wǎng)站僅為用戶提供簡單的沖突調(diào)解服務(wù)。

“為什么那些來源正當(dāng)?shù)腻X，需要規(guī)避監(jiān)管呢?有多少人又需要規(guī)避監(jiān)管、又是什么樣的人最需要規(guī)避監(jiān)管呢?” 當(dāng)天，一位第三方研究機(jī)構(gòu)人士反問道。“最近幾年，我們看到國際上形形色色的犯罪，地下軍火交易、人口買賣、計(jì)算機(jī)病毒勒索，有多少是通過新興的虛擬貨幣進(jìn)行的?”

在其看來，比特幣交易具有匿名性，可以繞開金融監(jiān)管轉(zhuǎn)移資產(chǎn)至全球任一地方，具有洗錢和資本外流的潛在危險(xiǎn)，也為恐怖主義提供了資本的溫床。

“場外交易如果用于非法活動(dòng)，則會(huì)助長非法活動(dòng);如果用于套利，能有助于降低市場扭曲的價(jià)格。”前述交易員稱。